Descobre pontos essenciais que diferenciam os traders experimentados e ganhadores dos novos traders. São regras que te permitem aumentar chances de lucro e minimizar perdas com estratégias comprovadas.
É mais fácil na prática do que parece na teoria, que os traders sem experiência se comportem como jogadores, apostando tudo e procurando ganhos rápidos em vez de planear cuidadosamente cada movimento. A gestão de risco envolve limitar as tuas posições para que, se ocorrer um grande movimento no mercado ou uma sequência prolongada de perdas consecutivas, a perda total seja algo que possas razoavelmente suportar. Além disso, tal mantem intacta uma parte suficiente dos teus fundos de negociação para recuperares dessas perdas através de negociações lucrativas.
Gestão de risco
A gestão de risco é o processo de medir o tamanho de suas perdas potenciais em relação ao potencial de lucro original em cada nova posição nos mercados financeiros. Sem disciplina, é fácil cair na armadilha de manter posições perdedoras por muito tempo, na esperança de que as coisas mudem, o que muitas vezes resulta em perdas significativas.
É crucial combinar essas proporções e a relação entre risco e recompensa. Os traders bem-sucedidos, têm também eles mais negociações perdedoras do que vencedoras, mas ganham dinheiro porque o tamanho médio de cada perda é muito menor do que o lucro médio.
Ter um conjunto sólido de regras de gestão de risco ajuda a evitar o ciclo de euforia e medo que frequentemente leva a decisões erradas. A boa gestão de risco permite que que olhes para os mercados objetivamente e sigas o seu fluxo, confiante de que tomaste medidas razoáveis para limitar o risco de grandes perdas.
Traders experientes sabem que mesmo estratégias de negociação bem-sucedidas a longo prazo podem deixá-los vulneráveis a riscos no curto a médio prazo, incluindo sequências significativas de perdas consecutivas ou perdas ocasionais grandes onde os preços ultrapassam os níveis de stop loss, devido a um grande evento noticioso, por exemplo.
Nunca se tem certeza de que uma estratégia que funcionou no passado continuará a funcionar no futuro. O trading é isso mesmo, uma operação baseada na probabilidade.
Níveis de tolerância
Cada trader tem diferente personalidade, tem contas de diferentes dimensão, tem objetivos distintos na sua procura de lucro. Todos esses fatores determinam que para cada trader a estratégia adequado seja única, específica.
Os fatores a considerar, partem da avaliação do teu cenário financeiro e as tuas necessidades e objetivos quando chega o momento de investir. É a partir dos objetivos a que te propões que a estratégia de negociação deve ser implantada.
Melhor referindo, não é a partir dos teus objetivos – esses podem ser infinitamente desadequados à realidade. Deves partir, antes de mais, daquilo que é a tua capacidade de tolerância à perda. A tua tolerância ao risco, isto é, a capacidade que tenhas de lidar com perdas e riscos envolvidos.
Realiza o teu próprio teste de stress, definindo o valor máximo a que estás disposto a perder, para obter o lucro que procuras. Qual o teu limite financeiro e emocional para lidar com uma perda? Então certifica-te que tens os fundos líquidos disponíveis para suportar a ação e negociação planeadas e define uma posição de negociação compatível com o limite que encontraste e não além dele.
Ferramentas de gestão de risco
Ordens de Stop-Loss : O uso de ordens de stop-loss é prática comum e essencial na gestão de risco. Traders bem-sucedidos sempre determinam onde cortam a perda numa negociação antes de entrar nela e o preço se mova contra a sua posição.
Nível ideal de stop loss: Utiliza as médias móveis, suporte e resistência para definir stops. Desconta sempre posições mais abaixo dos suportes e mais acima das resistências, de modo a que os market makers não te fechem posições.
Trailing Stop: Uma estratégia comum é mover o stop-loss de venda para cima conforme o mercado sobe. Isso é gerido aplicando a função de “trailing stop”.
Determina o risco/exposição antecipadamente: Arrisca 2% a 4% do património da conta numa única posição e não mais de 20% em todas as posições abertas ao mesmo tempo (entre 5 a 10 posições).
Diversifica o portfólio: Evita mercados altamente correlacionados para reduzir riscos.
Mantem o risco consistente e gere as emoções e tentações: Evita aumentar o tamanho das negociações após algumas vitórias. Certifica-te que a relação risco/recompensa é favorável para maximizar os lucros. Deves buscar uma proporção de recompensa para risco de pelo menos 2:1. Isso significa que para cada euro arriscado, deves esperar ganhar pelo menos dois euros. Manter registos precisos das operações permite-te calcular esta proporção e ajustar a estratégia conforme necessário.
Exemplo
A gestão de risco é componente chave para uma estratégia de negociação bem-sucedida. É possível reduzir efetivamente o impacto negativo de posições perdedoras no valor de um portfólio. Tal existe disciplina.
Um novo trader decidiu testar um sistema de trading por duas semanas. E apontou sinais de 10 negociações feitas. Perdeu em três operações 25 euros, ganhou em seis operações 20, 25, 30, 40, 50 e 75 euros respetivamente, sendo em que numa outra operação ficou no “break-even”, não ganhando nem perdendo.
Com seis vitórias e três perdas, o novo trader obteve um lucro líquido 165 euros.
Lição importante foi a de cortar perdas rapidamente. Ele percebeu que, ao vender ações com uma perda de 25 euros, evitou perdas muito maiores. Além disso, o uso de trailing stops ajudou a proteger os lucros em operações que poderiam ter revertido. Desenvolver uma estratégia de tomada de lucros é crucial para o sucesso.
Disciplina
O trader frequentemente sentia a tentação de negociar agressivamente, guiado pela ganância. Mas ao seguir fiel ao plano de trading, manteve a disciplina, comparável à gestão de um negócio, onde as decisões devem ser baseadas em análises racionais e não em emoções momentâneas. É importante não mudar o plano de negociação durante a sessão. Alterá-lo cria perturbação na dinâmica mental com que o trader vem antes a negociar. Ajustes no plano devem ser feitos fora do horário de mercado para evitar decisões impulsivas.
Evitar o Drawdown
A consideração chave em que deves pensar é a da preservação de riqueza. Dinheiro gera dinheiro, pelo que, se perderes a tua capacidade produtiva de gerar dinheiro, nunca farás dinheiro. Então, antes de ganhar é preciso saber como não perder. O “Drawdown” refere-se à redução de uma conta de trading após uma série de perdas. É crucial entenderes que a conta não cresce de forma linear. Perdas temporárias são normais mas um drawdown baixo é vital para a saúde a longo prazo da conta de trading.
Plano sólido
Um plano de trading sólido define as regras para entrar e sair de operações, o tamanho das posições e a gestão de risco. Seguir este plano rigorosamente é o que diferencia traders bem-sucedidos de jogadores. O mercado deve ser tratado como um negócio, onde cada operação é uma decisão calculada e não uma aposta.
O caminho para te tornares num trader bem-sucedido exige mais do que apenas conhecimento técnico. A mentalidade e a disciplina são componentes essenciais. O mercado de ações não deve ser um casino, mas sim um ambiente onde decisões informadas e estratégias bem planeadas levam ao sucesso.
