Investir em bolsa pode ser tarefa desafiadora, especialmente para quem procura melhorar as habilidades de negociação e garantir melhores resultados. Com a volatilidade dos mercados financeiros, é essencial checkar alguns items antes de tomar qualquer decisão de investimento. Quais os principais elementos ajudando você a se tornar um investidor mais disciplinado e informado.
1. Identifica um Catalisador
Um catalisador no mercado financeiro é qualquer evento ou informação que possa causar uma mudança significativa no preço de um ativo. Qual a justificação para investir naquele ativo e naquele momento. Alguns exemplos de catalisadores incluem:
- * Fusões e Aquisições: A expectativa de uma empresa ser adquirida pode aumentar o preço das suas ações.
- * Crescimento de Lucros e Receitas: Um desempenho financeiro robusto pode indicar um potencial de valorização.
- * Novo Investidor de Destaque: A entrada de um investidor ou um fundo importante pode ser vista como um selo de aprovação.
- * Lançamento de Produto: Empresas farmacêuticas ou tecnologia frequentemente experimentam altas após lançamentos bem-sucedidos de novos produtos ou serviços.
- * Resultados Trimestrais: A divulgação dos resultados financeiros trimestrais é por norma um grande catalisador para movimentos de preço e criação de tendência de negociação do ativo.
2. Identifica se os mercados globais estão em tendência ou a lateralizar
Antes de realizares o investimento, olha para perceber se o mercado está em tendência de alta ou baixa, ou se está em desenvolvimento lateralizado. A condição do mercado deve ser considerada na tua decisão e estratégia de negociação.
- * Mercado em Tendência: Se o mercado está claramente numa tendência de alta ou baixa, estratégias de seguir a tendência são geralmente mais eficazes. Isso pode incluir o uso de médias móveis ou linhas de tendência para identificar pontos de entrada e saída.
- * Mercado a Lateralizar: Num mercado que se move dentro de uma faixa específica (sem uma direção clara), os traders podem beneficiar de estratégias de reversão à média, comprando próximo ao suporte e vendendo próximo à resistência, mas nesse caso o lucro expectável deverá ser ajustado a essa variação mais limitada.
Utiliza indicadores como as Bandas de Bollinger e o Índice de Força Relativa (RSI) para identificar se o mercado está em tendência ou a lateralizar.
No caso dasBandas de Bollinger, quando as bandas superior e inferior começam a afastar-se da média móvel central, isso indica que a volatilidade do mercado está a aumentar. Se o preço romper a banda superior com um aumento na volatilidade, isso pode sugerir uma tendência de alta. Da mesma forma, se o preço romper a banda inferior, isso pode indicar uma tendência de baixa.
Quando as bandas superior e inferior começam a se aproximar da média móvel central, isso indica que a volatilidade está diminuindo. Uma contração das bandas sugere que o mercado pode estar numa fase de consolidação ou lateralização, onde não há uma tendência clara.
Quando o preço se move consistentemente perto da banda superior durante um período de tempo, isso sugere uma tendência de alta. Inversamente, se o preço se mantiver próximo à banda inferior, isso pode indicar uma tendência de baixa.
3. Verifica Níveis Técnicos Importantes
Antes de negociar é essencial considerar o que pode dar errado. Identifica os níveis-chave de suporte e resistência que atuam como “checkpoints” psicológicos e técnicos, ajudando a limitar perdas.
Os níveis técnicos são fundamentais para confirmar a viabilidade de uma negociação. Usa os níveis de Fibonacci ou médias móveis entre outros indicadores técnicos para definires os teus pontos de stop-loss. O Preço Médio Ponderado pelo Volume (VWAP) é outra ferramenta técnica para validar o teu “setup” de negociação.
- * O crossover de Médias Móveis é uma estratégia comum é comprar quando as médias móveis curtas cruzam para cima as médias móveis longas.
Níveis de suporte e resistência: São os pontos no gráfico onde o preço de um ativo tende a parar e reverter. Identificar esses níveis é crucial para planejar suas entradas e saídas de negociações. O suporte é por norma zona de compra para empurrar o preço para cima. A resistência pelo contrário é zona onde o preço encontra vendedores que entram para empurrar o preço para baixo.
Ter esses níveis bem definidos ajuda na tomada de decisão estratégica para maximizar o potencial de lucro e minimizar perdas.
- * O Preço Acima do VWAP pode indicar uma tendência de alta.
Certifica-te de que a tua negociação está confirmada por esses níveis técnicos para aumentar as chances de sucesso.
4. Analisa o Volume Relativo
O volume de negociações é um indicador crucial que deves observar antes de confirmar uma negociação. Ele representa a quantidade de um ativo financeiro que é comprado ou vendido. Um volume alto geralmente sugere um interesse significativo por parte dos investidores. Em cada momento o volume de negociação do ativo pode e deve ser comparado com o volume histórico. Se o volume atual for significativamente maior, isso pode indicar uma mudança substancial no interesse dos investidores. Nos gráficos de longo prazo (um ano ou mais) é possível comparar o volume atual de um ativo com o seu volume histórico. Um aumento repentino no volume pode sinalizar atividade de insiders ou entrada de grandes investidores.
Nesta métrica relacionada com volume de negociação, podes também olhar o RSI – Índice de Força Relativa – que te indicará se o ativo está sobrecomprado ou sobrevendido, isto é, com tendência a corrigir o preço em baixa ou a iniciar uma subida.
Outro indicador é a MACD (Moving Average Convergence Divergence) ajuda a identificar mudanças na força, direção, momento e duração de uma tendência.
5. Define Áreas-Alvo e Objetivos de Lucro
Define onde pretendes alcançar o lucro. A componente mental na negociação por norma confirma que é mais difícil saber onde sair de uma negociação com lucro, do que saber onde se entra no investimento. Ter um objetivo de preço ajuda a guiar sua estratégia de saída, mantendo o foco no longo prazo e evitando decisões impulsivas.
Ter um plano de saída claro é tão importante quanto o plano de entrada. Um plano de saída eficaz envolve a definição de ordens de stop-loss e take-profit que protejam seu capital e assegurem lucros.
Coloca sempre um Stop-Loss, para limitar a perda, caso o preço desça subitamente. Isso ajuda-te a proteger o teu capital de grandes perdas. O Stop Loss é uma ordem que fecha automaticamente a tua posição quando o mercado se move contra ti até um certo nível, limitando assim perdas maiores.
O Take-Profit éa ordem que fecha automaticamente a tua posição quando o mercado se move a favor até um certo nível, assegurando lucros.
6. Verifica o calendário económico para eventos relevantes
Muitos eventos económicos podem causar volatilidade significativa no mercado. É vital que estejas ciente dos eventos ao planear a tua negociação. Negociar próximo de datas de decisões políticas sobre juros por parte dos Bancos Centrais ou apresentação de dados de inflação, desemprego, entre outros, sempre provocam reações importantes nos mercados. Estar atento e saber o que cada evento pode representar para o mercado, ajuda a ajustar estratégias e a evitar posições vulneráveis.
7. Avalia o Risco-Retorno e a Exposição de Capital
Estabelece uma proporção risco-retorno favorável para a sustentabilidade de longo prazo. Uma proporção de risco-retorno de pelo menos 1:3 é frequentemente recomendada, pois ajuda a garantir que as perdas sejam menores do que os ganhos potenciais. Limita o risco em cada negociação a uma pequena percentagem do teu capital total. Isso ajuda-te a preservar o teu capital durante períodos de perdas consecutivas. Deves definir o montante máximo de capital que estás disposto a arriscar em cada negociação. Deves alinhar isso com a tua tolerância ao risco e objetivos financeiros de longo prazo.
8. Confirma o teu plano de negociação
A adesão a um plano de negociação predefinido é a base para uma performance consistente. Estás a seguir o teu plano ou estás a ser influenciado/a por emoções ou tendências de curto prazo? Disciplina é essencial para o sucesso.
Conclusão
Podes usar esta checklist para te guiar no processo de decisão de entrada em investimento de qualquer ativo financeiro. Na prática estes items correspondem a um processo que te ajuda a tomar consciência na tomada de decisão e a dominar melhor a tua capacidade de negociação e assim maximizar os resultados no mercado de ações. É mais do que uma lista de verificação; é uma ferramenta estratégica para navegar nos mercados financeiros com confiança e clareza.
